信用卡套現(xiàn)是指利用pos機刷信用卡進行虛假消費，向持卡人直接支付現(xiàn)金并收取手續(xù)費的行為，這是我國法律明令禁止的犯罪行為。在公安機關開展的“六大專項”打擊整治行動中，高州市公安局經偵大隊把利用pos機進行非法套現(xiàn)列入打擊重點，在工作中廣辟信息來源，加大對線索綜合研判，并取得了實效，近日該大隊連續(xù)破獲2宗利用POS機套現(xiàn)的非法經營案。
租車行竟是pos機非法套現(xiàn)窩點
在對利用pos機非法套現(xiàn)銀行卡犯罪類線索的摸查中，該大隊辦案民警發(fā)現(xiàn)高州某租車行有利用pos機非法套現(xiàn)的嫌疑。
據(jù)民警了解，該租車行老板利用pos機套現(xiàn)的手段隱蔽、狡猾，套現(xiàn)圈子僅限親戚、朋友、同學或熟人介紹，如果生面孔到其店鋪詢問有沒有此項交易，他不會貿然理睬。據(jù)此，民警難以在外圍入手。
因此，辦案民警加班加點連續(xù)幾天晚上集中研究破案手法，最后梳理出了整套pos機申領安裝、開設賬戶、虛增預授權、刷卡套現(xiàn)、銀行收單、網銀轉賬的流程順序，從而固定了嫌疑人吳某東的具體信息和涉嫌利用pos機非法套現(xiàn)的相關證據(jù)。在證據(jù)面前，吳某東對其利用pos機刷卡非法套現(xiàn)收取手續(xù)費的事實供認不諱。吳某東交代，他利用自己經營的租車行與需要套現(xiàn)的人進行商談買賣價格，按套現(xiàn)金額1.5%收取手續(xù)費，從去年7月開始至今，非法套現(xiàn)人民幣120多萬元。
電器店老板為人非法套現(xiàn)賺取手續(xù)費
在近日工作中，辦案民警經偵查發(fā)現(xiàn)高州市區(qū)某電器店內裝有兩部商戶名稱不一致的pos機。民警與銀行部門核查后發(fā)現(xiàn)，其中一部pos機的流水賬非常“詭異”，其流水賬與日常商店銷售的帳目大不一樣，有時同一卡號在同一天內刷卡幾萬元“消費”。據(jù)警方推斷，該電器店有利用pos機進行非法套現(xiàn)的重大嫌疑。
面對民警的查問，賴某百般抵賴，編造各種理由推搪民警的提問。民警將該電器行的倉庫進出貨單、銷售記錄等一條一條同刷卡單核對，從而得出了一大批虛假消費刷卡單。這時，賴某知道無法再抵賴，只好供述利用其經營電器店內其中一部pos機前后共非法套現(xiàn)人民幣100多萬元，以金額1.5%收取手續(xù)費牟利的事實。
目前，賴某已被刑事拘留，案件正進一步審理中
