近年以來,各地公安機(jī)關(guān)在辦理的多起惡意透支型信用卡詐騙案件中,發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人都有賭博的惡習(xí),有人專門在賭場中為他們提供pos機(jī)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)以作賭資。因此,濱州市公安局開發(fā)區(qū)分局經(jīng)偵大隊加強(qiáng)監(jiān)管和防范,提醒市民加強(qiáng)警惕。
加強(qiáng)對POS機(jī)的申辦和使用監(jiān)管。POS機(jī)發(fā)放、監(jiān)管機(jī)構(gòu)更要嚴(yán)格審查商戶資質(zhì),要實地了解經(jīng)營情況,經(jīng)常開展跟蹤監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)有違規(guī)使用的,該收回的要收回,最大限度地消除隱患。同時,要加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的聯(lián)系協(xié)作,對發(fā)現(xiàn)有頻繁大額消費、化整為零等異常交易情形的,應(yīng)及時通報公安機(jī)關(guān)。
加快POS機(jī)技術(shù)更新?lián)Q代。目前的移動POS機(jī)體積小、攜帶使用方便,一般都被限定在一定區(qū)域內(nèi)使用。犯罪分子為了便于實施犯罪和逃避打擊,想盡辦法進(jìn)行破解,現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)上有很多販賣POS機(jī)解碼器的信息,成本低廉,解碼后的POS機(jī)可跨區(qū)域、甚至跨境使用。銀行等金融機(jī)構(gòu)要加快技術(shù)更新,加大投入,加強(qiáng)硬件軟件建設(shè),完善銀行技術(shù)服務(wù)手段,最大限度地堵塞漏洞。
加大打擊和宣傳防范力度。公安機(jī)關(guān)在打擊賭博工作中,應(yīng)加大對非法套現(xiàn)等違法犯罪行為進(jìn)行打擊。公安機(jī)關(guān)還應(yīng)加大法制宣傳力度,揭示賭博、POS機(jī)非法套現(xiàn)、信用卡詐騙等違法犯罪行為的社會危害性,警示、教育廣大群眾遵紀(jì)守法,依法用卡,共同營造、維護(hù)一個安全的金融環(huán)境。