法制網(wǎng)訊 記者章寧旦 通訊員海檢宣 為非法賺取中間差價(jià)，父子倆鋌而走險(xiǎn)，利用POS終端機(jī)替客戶刷卡套取現(xiàn)金千余萬元，日前被廣東省廣州市海珠區(qū)人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)郭氏父子提起公訴。
郭某之前在某地替人打工時(shí)，學(xué)會(huì)了利用POS終端機(jī)替客戶刷卡套取現(xiàn)金的一系列流程，于是就打起了信用卡套現(xiàn)買賣的主意。聽了兒子的“致富”想法，郭父欣然同意，還以高利息向朋友借了40萬元給小郭經(jīng)營(yíng)。
有了運(yùn)營(yíng)資本，郭某甩開膀子開干。他先通過老鄉(xiāng)找到代辦POS機(jī)的人，以親戚的名義購買2臺(tái)POS機(jī)終端和在收單銀行辦理了銀行卡，并委托廠家印制了銀行卡套現(xiàn)代還款的宣傳卡片及貼紙。而郭父則以自己名義在海珠區(qū)某大廈租用了房子，作為經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)，并負(fù)責(zé)在廣州的昌崗路、江南大道、寶崗大道等地方四處派發(fā)卡片及貼紙，等待有需要的客戶與郭某聯(lián)系。
接到客戶電話后，郭某會(huì)讓他們到所租用的房子內(nèi)用POS機(jī)為其刷卡套現(xiàn)，并由郭父接待，每次套現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)是按刷卡金額的0.8%至1%收取。后為擴(kuò)充業(yè)務(wù)，郭氏父子另外租了房子，添置了11臺(tái)pos機(jī)。當(dāng)遇到有客戶需要大額套現(xiàn)而資金不夠時(shí)，郭某就通過借短期高利貸周轉(zhuǎn)。除了為客戶刷卡套現(xiàn)之外，他們還代客戶還款。
民警在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所抓獲父子二人時(shí)，搜出13臺(tái)POS機(jī)，2臺(tái)手提電腦，工作手機(jī)6部，銀行卡、宣傳用的卡片、U盤、用過的銀行憑單、記賬筆記本等一批。根據(jù)交易明細(xì)，郭氏二人非法套現(xiàn)共計(jì)人民幣10245566.28元，獲利約5萬元。
