對(duì)于大多數(shù)人而言，利用pos機(jī)套現(xiàn)是一件很困難的事情，但對(duì)于徐某某等三人而言卻并不難，因?yàn)樗麄冎杏袃扇硕际倾y行的員工。近日，這起案件在蕪湖市中級(jí)人民法院終審判決，涉案人員均被判刑。

利用POS機(jī)套現(xiàn)

徐某某，1968年10月出生，大專文化，原系中國農(nóng)業(yè)銀行蕪湖市天門山分理處員工。2008年，徐某某與敖某某合伙經(jīng)營蕪湖某汽車租賃公司，并以后者名義向中國農(nóng)業(yè)銀行蕪湖分行申請(qǐng)取得pos機(jī)。后來，由于經(jīng)營不善，該公司便不經(jīng)營了，這臺(tái)沒被銀行收回的pos機(jī)被敖某某帶回了家。

知道pos機(jī)在敖某某手中后，徐某某擇機(jī)將它拿了回來，但他并未將pos機(jī)交給銀行，而是單獨(dú)或者伙同蕪湖某商貿(mào)公司負(fù)責(zé)人聞某某多次以虛構(gòu)交易的方式在該pos機(jī)上持本人或他人的信用卡非法套現(xiàn)。

為套現(xiàn)順利，徐某某設(shè)法拿到了與這臺(tái)pos機(jī)捆綁的敖某某的存折，并將存折交給中國農(nóng)業(yè)銀行蕪湖市步行街支行客戶經(jīng)理梁某某（女），安排梁某某利用在銀行上班的便利取款和轉(zhuǎn)賬。其中，徐某某非法套現(xiàn)數(shù)額426萬余元，梁某某參與套現(xiàn)230萬余元，聞某某非法套現(xiàn)數(shù)額170萬余元。截至2013年11月30日，造成金融機(jī)構(gòu)資金32萬余元逾期未還。

企圖轉(zhuǎn)移罪證

2013年7月24日，接舉報(bào)后，公安機(jī)關(guān)對(duì)此立案偵查，梁某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案，后還清了其涉及的欠款。聽聞風(fēng)聲的聞某某選擇了逃避。

同日，徐某某得知梁某某因pos機(jī)套現(xiàn)被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查后，遂與敖某某來到梁某某住處。徐某某將用于套現(xiàn)的pos機(jī)先行轉(zhuǎn)移，敖某某在梁某某家準(zhǔn)備將用于套現(xiàn)的財(cái)務(wù)公章、發(fā)票及農(nóng)業(yè)銀行電話轉(zhuǎn)賬單轉(zhuǎn)移。但當(dāng)敖某某下樓時(shí)遇見辦案警察，敖某某見狀慌忙將從徐某某家拿到的財(cái)務(wù)專用章、農(nóng)業(yè)銀行電話轉(zhuǎn)賬單等扔到小區(qū)的樹叢內(nèi)。后被公安機(jī)關(guān)搜繳。

敖某某歸案后，在公安機(jī)關(guān)謊稱是其將存折交予梁某某，并叫后者取錢。7月29日，自知躲不過去的徐某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。2013年8月28日，被上網(wǎng)追逃的聞某某被抓獲。

涉案人員均獲刑

鏡湖區(qū)人民法院一審認(rèn)為，徐某某單獨(dú)或伙同聞某某、梁某某違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具的方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，且系共同犯罪。敖某某明知梁某某是犯罪的人而為其作假證明包庇，其行為已構(gòu)成包庇罪。

根據(jù)各被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)及悔罪表現(xiàn)等，除梁某某被判處緩刑及相應(yīng)罰金外，其余四人被判處三年六個(gè)月至一年不等的有期徒刑并處相應(yīng)罰金。

徐某某、聞某某不服一審判決，向蕪湖市中級(jí)人民法院提出上訴。該院二審審理認(rèn)為，原判定罪正確，但認(rèn)定聞某某非法經(jīng)營額為170萬余元，計(jì)算有誤，應(yīng)予糾正，對(duì)徐某某主刑部分量刑偏重，遂依法作出終審判決，以犯非法經(jīng)營罪判處徐某某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金二萬元；判處聞某某判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金一萬元。