近年來,隨著新興支付終端市場的發(fā)展,通過pos機刷卡消費的人越來越多了,網(wǎng)上代辦pos機的信息也如雨后春筍般涌現(xiàn)。但是如果你圖便宜在網(wǎng)上買個POS機,那么你很可能就成為被騙的冤大頭。在太倉做生意的洪先生就經(jīng)歷了這樣一起新型詐騙案件。
2014年7月,洪先生因為業(yè)務(wù)發(fā)展需要,決定購買一臺pos機,但銀行辦理的pos機交易費用較高,于是他就通過百度查找有沒有費用便宜一點的商家能辦理pos機業(yè)務(wù)。洪先生通過電話、QQ聯(lián)系上了一名叫張建樹的男子,張建樹代辦的pos機不僅價格低廉,還能即裝即用,于是洪先生就以500元的價格購買了一部,并提供了妻子的身份信息和農(nóng)行儲蓄卡號來綁定這臺pos機。幾天后,洪先生收到了寄來的pos機。出于安全考慮,洪先生先刷了幾筆小額款項,錢款均及時到帳,于是洪先生開始放心使用。
2014年10月24日,洪先生的客戶在這臺pos機上刷卡,歸還洪先生2萬元人民幣,按照以往的規(guī)律,錢款是第二天到賬的。但是四天過去了,這2萬元遲遲未入賬,洪先生趕緊打電話給張建樹詢問情況。
張建樹告訴他,因為銀聯(lián)懷疑是信用卡套現(xiàn),已經(jīng)把卡封掉了,想要解封必須用儲蓄卡在pos機上再刷3次,而且每筆金額都要大于2萬元。當(dāng)天下午,洪先生就用儲蓄卡分三筆刷了6萬多元,但這次的錢款依舊未能到賬。洪先生再次致電張建樹,對方回復(fù)不能使用同一張儲蓄卡,要再用另外一張儲蓄卡刷卡2萬元。聽到這里,洪先生終于意識到,自己可能被騙了,于是立即報案。
經(jīng)偵查,所謂的張建樹其實是假身份,洪先生的受騙是由詐騙窩點設(shè)在福建泉州的陳某等5人所為。他們事先在網(wǎng)上購買了手機卡、身份證和銀行卡,然后再廣發(fā)代辦POS機的信息。在與受害人談好辦理pos機后,便找到淘寶網(wǎng)上的賣家購買pos機,用他們網(wǎng)上購買的身份證和銀行卡來綁定這臺pos機,受害人如果使用這樣的pos機刷卡,匯出的錢款實際上都到了陳某等人的銀行卡上。
陳某等人還對刷卡情況進行監(jiān)控,前期受害人刷卡的小額錢款,都匯還到受害人的賬戶,當(dāng)刷卡的金額較大時,就不再匯錢給受害人。這種先取信于受害人再實施詐騙的手段具有很大的迷惑性。他們先后以這種手段成功詐騙了五六名受害人,詐騙金額達16萬元。目前,陳某等人因涉嫌詐騙罪被太倉市檢察院批準(zhǔn)逮捕。
檢方提醒:辦理pos機,一定要通過正規(guī)渠道,最好通過銀行申請安裝使用。不要圖便宜和方便在網(wǎng)上辦理,以免上當(dāng)受騙。
