昨天下午，浦江通報(bào)查處了一起案值巨大的pos機(jī)非法套現(xiàn)案：2012年至今，兩名“職業(yè)刷卡套現(xiàn)人”用pos機(jī)刷出超過(guò)1800萬(wàn)的現(xiàn)金。
3月4日，浦江縣公安局浦陽(yáng)派出所接到群眾匿名舉報(bào)，稱(chēng)在浦陽(yáng)街道江濱中路某有限公司有人非法套現(xiàn)。民警立即前往，抓獲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的潘某和胡某，并繳獲POS機(jī)8臺(tái)、銀行卡40余張、消費(fèi)憑證1600余萬(wàn)元。
經(jīng)查，潘某原本在一家投資公司上班，偶爾聽(tīng)朋友說(shuō)起pos機(jī)套現(xiàn)賺得多，就打起了信用卡套現(xiàn)的心思。2012年，潘某以自己、父母、親戚、朋友等名義辦理了8臺(tái)銀行pos機(jī)為他人信用卡辦理套取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，收取0.5%～1%的手續(xù)費(fèi)，套現(xiàn)金額小，手續(xù)費(fèi)收取就高。來(lái)刷卡的人群中，有些是急需小額資金周轉(zhuǎn)的生意人，有些則是為了提高自己信用卡的額度。2014年6月，潘某在江濱中路注冊(cè)了一家有限公司，并招聘胡某為業(yè)務(wù)員。僅2014年11月至今，兩人非法套現(xiàn)金額便高達(dá)700余萬(wàn)元，潘某非法獲利4萬(wàn)元左右。目前，潘某、胡某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被刑事拘留。
我國(guó)法律明確規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。
警方提醒，信用卡套現(xiàn)給持卡人帶來(lái)極大風(fēng)險(xiǎn)。如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良信用記錄，以后再向銀行借貸資金會(huì)非常困難，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。
