一位小老板，網(wǎng)購9臺POS 機，目的就是信用卡套現(xiàn)。因為，通過pos機刷的資金會先進入網(wǎng)絡平臺，再通過網(wǎng)絡平臺分散到各個賬戶。他就借著網(wǎng)絡平臺的隱蔽性，短短幾個月時間，350多萬“無息貸款”進了他的腰包。昨天，記者自煙臺警方獲悉，犯罪嫌疑人陳某已被移送檢察機關(guān)。

陳某，在蓬萊當?shù)氐难b飾市場經(jīng)營著一家店鋪，月收入上萬元。陳某卻覺得這錢不夠花，他研究了好一陣，終于琢磨出了一條生財“妙計”：信用卡套現(xiàn)。因為自家店鋪中就有兩臺正規(guī)POS機，陳某知道他有套現(xiàn)的先天優(yōu)勢，可是轉(zhuǎn)念一想，如果用自己的信用卡在自己的POS機上刷卡，很快便會引起銀行、警方等部門的注意。這時，他找到了在網(wǎng)上辦理POS機的地方。

按照流程，顧客刷卡后的資金會通過POS機進入相應的銀行賬戶，可在網(wǎng)絡上辦理的POS機卻多了一個環(huán)節(jié)，通過POS機刷的資金會先進入網(wǎng)絡平臺，再通過網(wǎng)絡平臺分散到各個賬戶，由于網(wǎng)絡平臺通常都是隱蔽的，所以很難被警方發(fā)現(xiàn)。

陳某覺得這是個很好的辦法，一下子就買了9臺POS機。隨后，他又借來親朋好友各種各樣的信用卡，額度從5萬到50萬不等。在短短幾個月時間里，陳某采用這樣的手法瘋狂套現(xiàn)350多萬元。

2014年11月份，蓬萊警方在辦理一起刑事案件時，對當?shù)匮b飾市場陳某的店鋪進行搜查，一下子就發(fā)現(xiàn)了9臺無線POS機以及各家銀行發(fā)行的大量信用卡。這引起了經(jīng)偵民警的注意。

可是，當民警對扣押的這些POS 機交易記錄進行調(diào)取時，卻遇到了麻煩。由于這些POS機所對應的網(wǎng)絡平臺處于隱秘狀態(tài)，民警一時無法獲取相關(guān)數(shù)據(jù)。在無法調(diào)取POS機交易記錄的情況下，辦案人員轉(zhuǎn)變思路，對扣押的大量信用卡的交易記錄進行了調(diào)取，通過比對信用卡海量的交易記錄發(fā)現(xiàn)，大部分信用卡都在蓬萊陳某店鋪內(nèi)消費過，且使用頻繁。通過審訊，陳某交代了虛構(gòu)交易套取現(xiàn)金的犯罪事實。