在日常生活中,搶包搶錢搶手機(jī)見得不少,但是專門搶pos機(jī)來(lái)?yè)屽X的卻十分罕見。POS機(jī)能值多少錢,這背后暗藏著什么玄機(jī)呢?
經(jīng)過(guò)5個(gè)多月的偵查,市公安局橫瀝分局終于揭開了這個(gè)案件謎底。原來(lái),犯罪團(tuán)伙通過(guò)派遣“先鋒”打頭陣到便利店、商行進(jìn)行非法套現(xiàn),約一小時(shí)后再去搶走POS機(jī),當(dāng)天銀行轉(zhuǎn)賬前在POS機(jī)上取消該筆交易,就能輕而易舉非法獲利。而那些試圖通過(guò)非法套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)的商行反應(yīng)過(guò)來(lái)時(shí),有的已經(jīng)損失近十萬(wàn)元,可謂揀了芝麻丟了西瓜。
據(jù)介紹,警方成功偵破系列搶劫POS機(jī)案,抓獲犯罪嫌疑人3名,審破案件12宗,涉案價(jià)值80多萬(wàn)元。
案發(fā):劫匪沖進(jìn)商行搶走POS機(jī)
專案組民警介紹,這宗“奇葩”案件發(fā)生在去年12月8日,橫瀝鎮(zhèn)新城工業(yè)區(qū)源某商行發(fā)生一宗搶劫案。
報(bào)案人臧某聲稱,其商行當(dāng)天正常經(jīng)營(yíng)時(shí),其老婆在店內(nèi)收錢,兩名男子進(jìn)入店內(nèi),其中一名男子刷卡購(gòu)買了一包香煙,另一名男子從口袋內(nèi)拿出胡椒噴霧向臧某的眼睛噴去,強(qiáng)行搶走一臺(tái)POS機(jī)。
當(dāng)天晚些時(shí)候,臧某查詢POS機(jī)的交易記錄時(shí),發(fā)現(xiàn)當(dāng)天在店內(nèi)消費(fèi)的99330元賬單被取消,他一下子損失了人民幣99330元。
面對(duì)這樣一宗新型犯罪案件,橫瀝警方通過(guò)分析得出,認(rèn)為案件背后暗藏玄機(jī),并不是一宗簡(jiǎn)單的搶奪POS機(jī)案件。隨后,橫瀝公安分局成立了專案組對(duì)該案件進(jìn)行偵查。
破獲:跨鎮(zhèn)作案12宗獲利80余萬(wàn)元
專案組民警表示,警方在辦案中初步認(rèn)為,搶劫POS機(jī)是一個(gè)團(tuán)伙所為,除了搶奪POS機(jī)的男子,此前在店內(nèi)消費(fèi)的男子應(yīng)同屬一個(gè)團(tuán)伙。而清楚地知道可在當(dāng)天取消POS機(jī)交易記錄的,應(yīng)該是個(gè)行家,在這兩人背后肯定還有一個(gè)幕后指使者。
經(jīng)過(guò)5個(gè)多月的偵查,今年 5月7日,專案組在塘廈鎮(zhèn)將犯罪嫌疑人溫某初抓獲歸案。
溫某初就是報(bào)案人所說(shuō)的在店內(nèi)買香煙的男子,警方隨即對(duì)其進(jìn)行審訊,犯罪嫌疑人溫某初對(duì)伙同張某敏等人搶劫臧某的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,并交代出其團(tuán)伙專門通過(guò)到商店進(jìn)行大金額刷卡消費(fèi),再到該店將POS機(jī)搶走,取消消費(fèi)交易記錄從而達(dá)到非法獲利的目的,2014年以來(lái)結(jié)伙分別在塘廈、橫瀝、鳳崗等鎮(zhèn)共作案12宗的犯罪事實(shí),涉案金額達(dá)80多萬(wàn)元。
5月8日,專案組在塘廈鎮(zhèn)將另一名犯罪嫌疑人張某敏抓獲歸案。5月12日,在橫瀝鎮(zhèn)舊汽車站附近,另一名犯罪嫌疑人舒某美也落入法網(wǎng)。
幕后:指使者是一家POS機(jī)代理商
隨著警方審訊工作層層深入,該團(tuán)伙整個(gè)作案手法和其中的玄機(jī)以及真相也逐漸浮出水面。而受害人所謂的犯罪嫌疑人進(jìn)店消費(fèi),也并非那么簡(jiǎn)單。
專案組民警介紹,該團(tuán)伙分工非常明確。首先,由溫某初“打頭陣”,前往別人介紹過(guò)的商行或者便利店進(jìn)行刷卡套現(xiàn),往往一次刷卡動(dòng)輒數(shù)萬(wàn)元到近十萬(wàn)元;大約一個(gè)小時(shí)后,張某敏就會(huì)進(jìn)入溫某初刷卡的商行進(jìn)行搶奪POS機(jī)的環(huán)節(jié);搶回POS機(jī)后,團(tuán)伙就會(huì)將POS機(jī)交給懂行的幕后操作人,然后將在該P(yáng)OS機(jī)上的刷卡套現(xiàn)消費(fèi)交易取消,這樣,此前在店內(nèi)套現(xiàn)的金額又會(huì)回到團(tuán)伙的銀行卡內(nèi),而POS機(jī)取消掉的交易損失,則只能由POS機(jī)持有的商行或者個(gè)人承擔(dān),從而達(dá)到非法獲利的目的。
專案組民警介紹,該團(tuán)伙對(duì)POS機(jī)交易流程非常熟悉,因此懂得在POS機(jī)與銀行之間結(jié)賬前將交易取消,而搶奪POS機(jī)則是關(guān)鍵一步,因此,張某敏會(huì)想方設(shè)法將POS機(jī)弄到手,不然整個(gè)犯罪過(guò)程無(wú)法實(shí)施。
而團(tuán)伙幕后指使者就是一家POS機(jī)代理商,憑著對(duì)POS機(jī)交易漏洞的熟悉,想出這樣的新型犯罪手段。
此外,他們還利用了商戶和便利店非法套現(xiàn)本身也是違法犯罪的心理,屢屢作案。
警方:利用POS機(jī)非法套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)大
警方介紹,該案件中,店主和商家利用自己的POS機(jī)為他人提供套現(xiàn)服務(wù),然后收取手續(xù)費(fèi),看似來(lái)錢又快又輕松,實(shí)際上已經(jīng)觸犯法律,且存在很大風(fēng)險(xiǎn)。這宗案件中的POS機(jī)持有者就是揀了芝麻丟了西瓜,損失巨大。
利用POS機(jī)為信用卡套現(xiàn)規(guī)避了銀行設(shè)定的取現(xiàn)費(fèi)用,干擾了銀行的正常業(yè)務(wù),大量不良的貸款會(huì)造成金融秩序中的不穩(wěn)定因素,存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患,危害極大。
警方提醒,信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患,一是持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng),二是影響金融秩序,三是為盜竊卡、搶劫卡套現(xiàn)提供了渠道。套現(xiàn)者和情節(jié)嚴(yán)重的持卡人,都涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。