銀行卡就在自己身上，但短短5分鐘內(nèi)被人盜刷254萬余元。這是最近市民季某于午夜遭遇的驚魂一幕。接到報警后，經(jīng)過一個月的工作，南京警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。
短短5分鐘被盜刷254萬余元
8月26日零點剛過，季某突然收到4條銀行客服短信，告知其銀行卡上出現(xiàn)4筆消費，分別是99萬元、99萬元、49萬元和7.4萬元，總計254萬余元。
“卡就在我身上，怎么會消費呢？”季某意識到遭遇盜刷，當即報警，同時也通知了銀行。
“嫌疑人十分狡猾，專門選擇凌晨盜刷，此時銀行不在上班時間，給緊急止付帶來困難。”專案組民警說，不過在銀行的協(xié)助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。
嫌疑人通過兩臺POS機對季某的銀行卡進行盜刷，一臺在山東青島，一臺在江蘇徐州，分屬兩家不同銀行。錢款在進入和POS綁定的銀行卡后，很短時間內(nèi)又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi)。之后，這些錢被人在廣州通過ATM機取現(xiàn)。
“犯罪團伙連夜取錢，一直忙活到早上6點，幾乎將254萬余元全部取空。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時間，最終緊急止付了10萬元。根據(jù)經(jīng)驗，犯罪團伙應(yīng)該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復制卡，通過pos機刷卡套現(xiàn)。據(jù)此，專案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機轉(zhuǎn)賬、ATM機取現(xiàn)等幾個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，兵分四路，展開調(diào)查。
有人專門辦理POS機賣給盜刷團伙
“我們派出兩路民警到徐州、青島對POS機進行調(diào)查，第三路民警趕往廣州對取款人進行追查，最后一路留在南京，調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警介紹。
經(jīng)查，青島那部POS機的辦理者是一家小店的女店主。對于POS機用于作案一事，她完全不知情。而徐州那部POS機的辦理者，則完全是為了從中牟利。兩名嫌疑人專門開辦虛假商鋪，然后辦理POS機賣錢。他們將POS機賣給盜刷團伙，從中獲取數(shù)千元好處費。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的嫌疑人。
在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個月的流水全部打出，尋找可疑之處。經(jīng)過對上百筆刷卡記錄的比對，警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費的。季某消費那段時間，餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個星期便突然消失，連工錢都沒要。通過對這兩人的追蹤，警方最終確認她們的真實身份是廣東電白籍女子許某和王某。離開南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項的取款地重合。
將賓館當做微型銀行瘋狂刷卡轉(zhuǎn)賬
與此同時，趕赴廣州的專案組民警通過調(diào)看監(jiān)控，勾勒出季某銀行卡被盜刷當晚的瘋狂一夜。
“案發(fā)當晚，團伙頭目許某某糾集10多人進行盜刷、取款。”辦案民警介紹，在廣州某賓館，許某某開了兩個房間，每個房間3個人，一人負責刷卡，一人負責轉(zhuǎn)賬，
另一人則負責監(jiān)督。在賓館大堂，還安排人望風。在賓館外，則是一個約8人的取款團伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機間，將分散到各個銀行卡上的錢取出。
至此，警方基本摸清了該團伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息，自己則負責制作復制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機。廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機和取款人。另外還有數(shù)人是許某某的馬仔。
9月23日晚6點左右，民警快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經(jīng)審查，三人湊到一起，正是準備再次作案。
之后，其他嫌疑人也分別在茂名、上海、長春、長沙等地被抓獲。警方現(xiàn)場共查獲筆記本電腦、POS機、復制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具及現(xiàn)金30多萬元。
經(jīng)審查，許某某交代，其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個黑色的讀卡器，當嫌疑人拿到受害人的銀行卡后，會快速在讀卡器上刷卡，只要幾秒鐘，銀行卡信息便存儲到讀卡器上。“而銀行卡密碼，他們則是偷看來的。”辦案民警介紹，有時嫌疑人還會用手機偷偷拍攝受害人輸入密碼的過程，然后通過視頻識別密碼。
目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，此案仍在進一步調(diào)查之中。
