昨天上午，區(qū)法院公開(kāi)審理了我區(qū)第一起利用銷(xiāo)售終端機(jī)（pos機(jī)）虛構(gòu)交易，非法套取現(xiàn)金的案件。該案涉案金額近1.57億人民幣。

　　31歲的郭某是蕭山本地人。從2008年起，一直沒(méi)有固定工作的郭某便打起了利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的主意。郭某利用從網(wǎng)上下載的虛假身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，委托銀行的朋友，陸續(xù)以不同的商戶(hù)名稱(chēng)安裝了27只POS機(jī)。2009年10月至去年7月，他利用POS機(jī)一共為103名客戶(hù)的372張信用卡進(jìn)行了2015筆刷卡、養(yǎng)卡、套現(xiàn)、刷積分的交易，資金累計(jì)接近1.57億。當(dāng)中，郭某還利用自己的12張信用卡分161次進(jìn)行刷卡換積分，金額達(dá)到6千多萬(wàn)元。期間，郭某的女友鄭某也參與其中，另外，鄭某利用自己的3張信用卡分22次進(jìn)行刷卡換積分，金額達(dá)到1800余萬(wàn)元。

　　在法庭上，郭某和鄭某對(duì)于自己利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的事實(shí)供認(rèn)不諱，但就養(yǎng)卡、刷積分的虛構(gòu)交易是否能認(rèn)定為非法套現(xiàn)存在異議。這也是昨日法庭上控辯雙方爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。

　　公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，郭某和鄭某利用POS機(jī)養(yǎng)卡、套現(xiàn)、刷積分，擾亂市場(chǎng)秩序，且涉案金額龐大，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)該根據(jù)非法經(jīng)營(yíng)罪嚴(yán)肅處理。但是辯護(hù)方則辯稱(chēng)，近1.57億的涉案金額中，有至少1億的資金是屬于刷積分、換禮品的，與非法套現(xiàn)存在巨大差異，不能以偏概全，將其都定性為非法套現(xiàn)的金額。同時(shí)，在刷積分的過(guò)程中，郭某與客戶(hù)沒(méi)有任何實(shí)物、現(xiàn)金的交易。

　　由于案件涉案金額大，案情復(fù)雜，法庭將擇日宣判。