今年2月28日，市公安局刑偵總隊(duì)派出民警，在海南省儋州市破獲一起利用網(wǎng)上售賣機(jī)票、火車票進(jìn)行電信詐騙的案件，抓獲嫌疑人黃某等3人。偵查期間，警方發(fā)現(xiàn)，嫌疑人使用POS機(jī)在最短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移了贓款。

　　刑偵總隊(duì)反電信詐騙專家金大志詳細(xì)介紹了其中的犯罪流程：首先，有人在當(dāng)?shù)爻闪⒁患铱諝す荆枰韵蜚y行申請(qǐng)POS機(jī)。當(dāng)受害人將錢轉(zhuǎn)入騙子的銀行卡后，他們就會(huì)立即拿到POS機(jī)上刷卡，虛構(gòu)交易，把贓款轉(zhuǎn)移到空殼公司的賬戶上，迅速提取現(xiàn)金。

　　通過(guò)這樣的手段，騙子無(wú)需再去銀行或通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，因此也不會(huì)在銀行留下影像資料。而且，他們使用的都是無(wú)線POS機(jī)，走到哪兒都能使用，警方很難確定他們的位置，偵破工作難度陡增。最重要的是，使用POS機(jī)轉(zhuǎn)賬非常迅速，哪怕錢款是半夜收到的，也能立刻轉(zhuǎn)移。

　　在儋州破獲的這起案件中，嫌疑人于去年9月申請(qǐng)到POS機(jī)，12月開(kāi)始為詐騙團(tuán)伙提供刷卡套現(xiàn)服務(wù)，按比例收取手續(xù)費(fèi)。到今年2月底被抓獲時(shí)，他們已經(jīng)通過(guò)POS機(jī)幫詐騙團(tuán)伙提取了284萬(wàn)元現(xiàn)金。根據(jù)警方目前掌握的線索，在海南當(dāng)?shù)刂辽儆?個(gè)POS機(jī)在為詐騙團(tuán)伙服務(wù)。

　　金大志表示，銀行對(duì)POS機(jī)的使用有很多規(guī)定，如果是虛構(gòu)交易、套取現(xiàn)金，應(yīng)該很容易就能發(fā)現(xiàn)。但有些銀行機(jī)構(gòu)沒(méi)有盡到監(jiān)管責(zé)任，才導(dǎo)致POS機(jī)無(wú)序使用。警方目前正與銀行方面溝通，建議銀行加強(qiáng)監(jiān)管力度，堵住漏洞。