近年來，利用POS機套取信用卡現(xiàn)金的非法經(jīng)營活動越來越猖獗，但由于立案金額標準較高，加上取證難度大，導(dǎo)致公安機關(guān)在辦理此類案件時困難重重。目前，出現(xiàn)了利用POS機套現(xiàn)騙貸的新型犯罪。

目前，長沙市多家銀行先后推出新的個人消費信貸業(yè)務(wù)，即客戶從銀行獲得貸款時，銀行為其辦理一張專用銀行卡，銀行給予客戶的貸款即為該卡的授信額度。銀行規(guī)定該貸款只能進行刷卡消費，不能以任何方式提取現(xiàn)金。

長沙市公安局經(jīng)偵支隊民警在辦案中發(fā)現(xiàn)，某商行POS機刷卡交易異常，經(jīng)偵查：犯罪嫌疑人鄧吉紅在了解到銀行新推出的這種業(yè)務(wù)后，便動起了通過辦理POS機幫人刷卡套取貸款現(xiàn)金收取手續(xù)費獲利的歪腦筋，他利用虛假的資料申請辦理了一臺電話pos機，將POS機安裝在其租住房內(nèi)。此后，他又開立了一張銀行卡與該電話POS機進行綁定。在各項準備工作全部就緒后，鄧吉紅開始對外從事刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，幫人把這種只能用于消費的貸款套現(xiàn)，同時收取每筆套現(xiàn)金額千分之五的“手續(xù)費”。鄧吉紅通過這種虛構(gòu)交易的的方式，在短短一年時間內(nèi)，共為119人刷卡套現(xiàn)貸款，騙取銀行貸款達4000余萬元，鄧吉紅從中獲利10余萬元，并揮霍一空。

近日，長沙市芙蓉區(qū)人民法院一審判決鄧吉紅非法經(jīng)營案，判處鄧吉紅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣二十萬元。

鄧吉紅案的順利判決，打擊了銀行卡犯罪活動的囂張氣焰，同時，也為銀行在信貸管理方面存在的漏洞和不足敲響了警鐘，彰顯了長沙公安經(jīng)偵部門打擊經(jīng)濟違法犯罪活動的堅強決心。